양도소득세 계산기 완벽 가이드

양도소득세 계산기 완벽 가이드 (2025 최신판) 

부동산이나 주식을 팔고 나면 꼭 챙겨야 할 세금이 바로 양도소득세입니다. 하지만 “얼마를 내야 하는지”, “공제는 얼마나 받을 수 있는지” 헷갈리신 적 많으시죠?

 

다행히도 복잡한 세금 계산을 간단하게 도와주는 ‘양도소득세 계산기’가 있습니다. 국세청 홈택스를 포함해 다양한 계산기가 제공되고 있으며, 이를 통해 본인의 세금 예상액을 미리 확인하고 절세 전략도 세울 수 있습니다.

 

이 글에서는 양도소득세 계산기 사용법, 부동산/주식 별 계산 예시, 주요 공제 항목, 절세 방법, 자주 하는 실수까지 모두 정리해드리겠습니다.

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1. 양도소득세란 무엇인가요?

양도소득세는 토지, 건물, 주식 등 자산을 팔아서 생긴 차익(양도차익)에 대해 부과하는 세금입니다. 이는 ‘소득 있는 곳에 세금 있다’는 원칙에 따라, 자산을 보유하다가 팔아서 발생한 이익에 과세하는 것입니다.

📌 과세 대상

• 부동산: 주택, 상가, 토지, 분양권, 오피스텔
• 금융자산: 상장·비상장 주식, ETF, 코인(가상자산)
• 기타: 회원권, 골프장 이용권, 파생상품 등

📌 비과세 대상 (조건 충족 시)

• 1세대 1주택 보유자 (보유 2년 이상 + 거주 요건 충족)
• 장기보유특별공제 적용자
• 기타 농지 등 일정 요건 충족 시

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2. 양도소득세 계산기 종류

 

 

 

 

① 국세청 홈택스 자동 계산기

• 가장 신뢰도 높은 계산기
• 홈택스 & 모바일 앱(Hometax) 모두 이용 가능
• 홈택스 바로가기

② 국세청 모바일 앱 ‘손택스’

• 양도소득세 자동 계산 메뉴 제공
• 실시간 계산 가능, 비회원도 사용 가능

③ 민간 세무사무소 및 부동산 플랫폼

• 부동산114, 리브부동산, 네이버부동산, 세무사닷컴 등
• 간단하게 수치만 입력해도 예상세금 확인 가능

홈텍스 양도소득세 계산기 바로가기

 

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3. 양도소득세 계산 공식 (부동산 기준)

항목	계산식
① 양도가액	실제 매도금액
② 취득가액	구입 금액 + 부대비용 (취득세, 중개수수료 등)
③ 필요경비	인테리어, 설계비용, 법무사 수수료 등
④ 양도차익	① - ② - ③
⑤ 장기보유특별공제	보유 및 거주기간에 따른 공제율
⑥ 과세표준	④ - ⑤
⑦ 세율 적용	누진세율 (6% ~ 45%)

※ 조정대상지역 다주택자는 20%~30% 추가 중과

 

양도소득세 무료계산기

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4. 홈택스 양도소득세 계산기 사용법 (STEP by STEP)

1. 1단계: 홈택스 홈페이지 접속
2. 2단계: 조회/발급 → 양도소득세 자동계산 메뉴 클릭
3. 3단계: 부동산/주식 선택
4. 4단계: 매도일, 매수가격, 취득일, 필요경비 등 입력
5. 5단계: 예상 세액, 공제 전후 금액 자동 계산

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5. 주식 양도소득세 계산기

 

 

 

 

2023년부터 국내 주식 양도세는 일반 개인에게 대부분 면제되었지만, 대주주, 해외주식, 비상장주식, 가상자산은 여전히 양도세 대상입니다.

 

📌 주식 양도세 계산 시 고려사항

• 매도가 - 매수가 = 양도차익
• 기본공제: 연 250만 원 (해외주식 포함)
• 세율: 기본 20%, 3억 초과분 25%
• 손익통산 가능 (동일 연도 동일 유형)

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6. 절세 전략 모음

• 1세대 1주택 비과세 요건 충족: 2년 보유 & 2년 거주 (지역별 상이)
• 장기보유특별공제 극대화: 10년 보유 시 최대 80% 공제 가능
• 가족 간 증여 후 양도: 누진세율 낮추기 위한 전략 (주의 필요)
• 부부 공동명의: 세금 분산 효과 있음
• 필요경비 증빙 철저: 인테리어, 중개수수료 영수증 보관 필수

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7. 양도소득세 신고 절차

1. 1. 신고 기한: 양도일이 속하는 달의 다음 달 말일까지 (예: 5월 10일 양도 → 6월 30일까지 신고)
2. 2. 신고 방법: 홈택스 전자신고 또는 세무서 방문
3. 3. 필요서류: 매매계약서, 잔금 입금내역, 등기부등본, 필요경비 영수증 등
4. 4. 세액 납부: 전자납부 또는 계좌이체

※ 무신고·지연 시 가산세 부과 (무신고 가산세 최대 20%)

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8. 자주 묻는 질문(FAQ)

Q1. 양도소득세 계산기는 얼마나 정확한가요?

국세청 제공 계산기는 실제 세무 공식을 기반으로 하지만, 개인 상황에 따라 차이가 있을 수 있으니 참고용으로 활용하세요.

Q2. 단기보유 주택도 계산기 사용 가능한가요?

네. 보유기간이 1년 미만 또는 2년 미만일 경우 자동으로 중과세율이 반영됩니다.

Q3. 가상자산(코인) 양도세도 계산기에서 가능한가요?

현재는 별도 계산이 필요하나, 일부 세무사 홈페이지나 앱에서 지원됩니다.

Q4. 양도소득세 계산 실수하면 어떻게 되나요?

고의가 아닌 경우 수정신고 및 기한 후 신고로 정정 가능하며, 가산세는 일부 감면될 수 있습니다.

 

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✅ 마무리

양도소득세는 생각보다 큰 금액이 나올 수 있기 때문에, 미리 예측하고 절세전략을 세우는 것이 매우 중요합니다. 이를 위해 양도소득세 계산기를 적극 활용해보세요.

 

특히 국세청 홈택스 계산기는 최신 세율과 공제항목을 반영하므로 매우 유용합니다. 다만, 계산 결과는 참고용이며 실제 신고 전에는 세무사 상담 또는 홈택스 전자신고로 반드시 검토하는 것을 권장드립니다.

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